33 bAVim Fokus I September 2024 Angeregt durch ihre Beraterin der Sparkasse Kraichgau, die die Stufenlos Mobilität nach Maß GmbH als Hausbank begleitet, kam vor Kurzem die Frage nach der eigenen Alterssicherung auf. Um die unterschiedlichen Wege und Chancen der bAV zu beleuchten, schaltete die Firmenkundenberaterin die SV bAV Consulting GmbH mit ein. Johannes Heiß, Unternehmensberater bAV der SV bAV Consulting GmbH, führte daraufhin im persönlichen Gespräch mit den beiden GGF zunächst einmal eine Bestandsanalyse durch. Natürlich hatten die beiden schon den ein oder anderen Baustein im Rahmen der Vorsorge. „Doch im Gespräch mit Johannes Heiß wurde uns erst einmal bewusst, dass wir dringenden Handlungsbedarf hatten“, erinnert sich Sabrina Grether an das Erstgespräch zurück. Zwar gab es schon eine Direktversicherung bei einem anderen Versicherer. Doch die Beiträge wurden nie erhöht und an den eigenen Versorgungsanspruch angepasst. „Dabei ist es ungemein wichtig, die eigene Altersversorgung regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen“, so Johannes Heiß. „Sind die ersten finanziell schwierigen Jahre der Existenzgründung geschafft, verpassen viele Unternehmer, den Aufbau der eigenen Altersversorgung entsprechend aufzustocken. Das führt dann unter Umständen zu einem bösen Erwachen, wenn es in den Ruhestand geht“. Johannes Heiß, Unternehmensberater bAV der SV bAV Consulting GmbH Konkretes Konzept überzeugte „Herr Heiß hat uns nicht nur erklärt, welche Möglichkeiten es für uns als GGF gibt, um die bAV und die Förderung optimal zu nutzen, sondern ein ganz konkretes Konzept für uns erarbeitet. Die ergebnisoffene und fundierte Beratung hat uns absolut überzeugt. Das schaffte ein ungemeines Vertrauen in die Beratung und letztlich die SV bAV Consulting GmbH “, lobt Sabrina Grether, Gesellschafter-Geschäftsführerin der Stufenlos Mobilität nach Maß GmbH in Karlsruhe. Für sie und ihren Mann Torsten Preiß war letztlich eine Kombination aus SV Direktversicherung und der arbeitgeberfinanzierten Unterstützungskasse die optimale Lösung. Gleichzeitig haben die beiden sich darauf verständigt, künftig regelmäßig die Eckdaten ihrer Altersversorgung gemeinsam mit den Experten der SV bAV Consulting GmbH auf den Prüfstand zu stellen. Schließlich können sich die eigenen Bedürfnisse und Anforderungen ändern oder der Gesetzgeber Korrekturen vornehmen, auf die man reagieren sollte.
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